aktualności
W I kwartale 2019 roku udzielono ponad 50 tys. kredytów hipotecznych
22.07.2019
W I kwartale 2019 roku udzielono ponad 50 tys. kredytów hipotecznych o łącznej wartości ponad 13,5 mld złotych - był to wynik nieco słabszy niż w poprzednim kwartale. Na rynku mieszkaniowym kontynuowany był wzrost cen, choć zauważalny jest spadek tempa wzrostu. W I kwartale 2019 roku średnia cena transakcyjna 1 m2 powierzchni użytkowej lokalu mieszkalnego w aglomeracji katowickiej wręcz spadła, a w Gdańsku praktycznie nie uległa zmianie. Jednak w odniesieniu do analogicznego kwartału 2018 roku we wszystkich badanych lokalizacjach zanotowano wzrost średniej ceny zakupu 1 m2 powierzchni mieszkania na poziomie od 5% [...]
Jaka jest wartość nieruchomości jako zabezpieczenie hipoteczne - 1. kwartał 2019 r.
09.07.2019
Zadłużenie kredytobiorców z lat 2007 – 2009 systematycznie spada z uwagi na regularne spłaty kapitału. Mimo to wskaźnik LtV znacznej części kredytów walutowych (ok. 28%) nadal przekracza 100%, a środki pozyskane ze sprzedaży nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie takiego kredytu nie pozwolą na spłatę pozostałej części zadłużenia. W celu weryfikacji wpływu znacznych spadków cen mieszkań notowanych w latach 2008 – 2012 na obecną sytuację kredytobiorców, wykonano symulację zmian wartości nieruchomości zakupionych w I kwartale roku 2007, 2008 i 2009. Z uwagi na wysokie ceny transakcyjne nieruchomości oraz ich znaczne wahania do analizy przyjęto średnie ceny na rynku warszawskim. W I kwartale 2019 roku po raz kolejny zanotowano niewielki wzrost średniej ceny transakcyjnej 1 m2 powierzchni użytkowej mieszkania w Warszawie, w wyniku czego sytuacja kredytobiorców z lat 2007 – 2009 poprawiła się. Obecnie wartość tych nieruchomości, które stanowią zabezpieczenie hipoteczne kredytów zaciągniętych w I kwartale 2007 roku jest wyższa o 14,9%, co oznacza wzrost o 1,8 p.p. w porównaniu do poprzedniego kwartału. Wartość mieszkań będących zabezpieczeniem kredytów mieszkaniowych udzielonych w I kwartale 2009 roku w badanym kwartale przewyższyła cenę zakupu o 1,9% (więcej o 1,6 p.p. w stosunku do IV kwartału 2018 roku), natomiast wartość mieszkań kupionych w I kwartale 2008 roku nadal jest niższa niż w chwili zakupu. Lokale kupione w I kwartale 2008 roku obecnie można sprzedać za cenę niższą o 6,0% (wobec 7,5% w poprzednim kwartale). [...]
Średnie ceny transakcyjne mieszkań w 1. kwartale 2019 r.
24.06.2019
I kwartał 2019 roku przyniósł kolejne niewielkie podwyżki cen mieszkań, a spadek średniej transakcyjnej ceny 1 m2 powierzchni użytkowej lokalu mieszkalnego zanotowano jedynie w aglomeracji katowickiej – do poziomu 3 172 zł/m2, czyli o 70 zł (2,15%) w porównaniu do wartości zanotowanej w IV kwartale 2018 roku. Można uznać, że w Gdańsku przeciętnie za mieszkanie w I kwartale bieżącego roku płacono tyle samo co kwartał wcześniej – 6 821 zł/m2. W pozostałych badanych miastach średnie ceny mieszkań były wyższe w porównaniu do poprzedniego kwartału. Największy wzrost zanotowano we Wrocławiu, gdzie nabywcy płacili średnio 6 275 zł/m2, czyli więcej o 125 zł (2,04%) w ujęciu kwartalnym. W stolicy przeciętna cena mieszkania w I kwartale 2019 roku wyniosła 8 247 zł/m2, co oznacza wzrost o 130 zł, czyli 1,60% w odniesieniu do IV kwartału ubiegłego roku. W odniesieniu do analogicznego kwartału 2018 roku we wszystkich badanych lokalizacjach zanotowano wzrost średniej ceny zakupu 1 m2 powierzchni mieszkania. Najbardziej podrożały lokale w Poznaniu (o 441 zł/m2, czyli 7,78%), w Krakowie (o 493 zł/m2, czyli 7,67%) oraz w Gdańsku (o 606 zł/m2, czyli 9,75%). [...]
Najwyższe czynsze najmu mieszkania są notowane w Warszawie - 1. kwartał 2019 r.
21.06.2019
Najwyższe czynsze najmu mieszkania, bez względu na liczbę pokoi, są notowane w Warszawie. W I kwartale 2019 roku za wynajem kawalerki w stolicy płacono średnio 1 435 zł miesięcznie, wynajem mieszkania dwupokojowego to koszt w wysokości 1 786 zł, a lokalu trzypokojowego – 2 365 zł. Wysokie przeciętne stawki najmu zarejestrowano też we Wrocławiu oraz w Gdańsku. W okresie od stycznia do marca bieżącego roku za najem jednopokojowego lokalu we Wrocławiu trzeba było zapłacić średnio 1 312 zł miesięcznie, a w Gdańsku 1310 zł. Najem mieszkania dwupokojowego kosztował średnio 1 658 zł we Wrocławiu i 1 635 zł w Gdańsku, natomiast czynsz najmu lokalu z trzema pokojami wyniósł średnio 2 039 zł we Wrocławiu i 2 061 zł w Gdańsku. Najtańsze mieszkanie trzypokojowe w I kwartale 2019 roku można było wynająć w Łodzi – średnio 1 395 zł/ miesiąc, natomiast najniższy średni czynsz na najem kawalerki i mieszkania dwupokojowego zanotowano w Katowicach – odpowiednio 903 zł i 1 042 zł. [...]
Średnie marże oraz oprocentowanie kredytów hipotecznych - 4.kwartał 2018 r.
24.05.2019
W pierwszych trzech kwartałach 2018 roku średni koszt kredytów mieszkaniowych pozostawał stabilny. Dopiero w IV kwartale zarówno średnia marża, jak i oprocentowanie kredytów hipotecznych nieznacznie spadło. Na koniec roku 2018 przeciętna marża kredytu hipotecznego (w wysokości 300 tys. zł, przy poziomie LtV 75%, udzielonego na okres 25 lat) wyniosła 2,02%, osiągając wartość najniższą od stycznia 2016 roku, czyli od czasu wprowadzenia podatku bankowego. W ujęciu kwartalnym oznacza to spadek o 0,04 p.p., a w ujęciu rocznym – o 0,06 p.p. Od 5 marca 2015 roku Rada Polityki Pieniężnej utrzymuje poziom stóp procentowych na historycznie niskim poziomie – stopa referencyjna NBP nadal wynosi 1,50%, a WIBOR 3M w grudniu 2018 roku wyniósł 1,72%, czyli nie uległ zmianie zarówno w porównaniu do września 2018 roku, jak i do grudnia 2017 roku. Średnie oprocentowanie modelowego kredytu hipotecznego na koniec badanego kwartału wyniosło 3,74%, czyli o 0,05 p.p.mniej w odniesieniu do września ubiegłego roku, natomiast w porównaniu do grudnia 2017 roku – mniej o 0,06 p.p.
Rynek nieruchomości mieszkaniowych - podsumowanie 4. kwartał 2018 r.
22.05.2019
Jak co roku, w okresie od października do grudnia 2018 roku zanotowano spadek liczby rozpoczętych inwestycji – o 20,48% w porównaniu do III kwartału. Oznacza to, że liczba mieszkań, których budowę rozpoczęto w IV kwartale ubiegłego roku wyniosła 47 946. W tym samym okresie wydano pozwolenia na budowę 63 846 lokali mieszkalnych, czyli więcej o 4,17% niż w poprzednim kwartale. Natomiast liczba mieszkań oddanych do użytkowania wzrosła o 17,22% w porównaniu do III kwartału 2018 roku,osiągając poziom 54 950.W odniesieniu do IV kwartału 2017, we wszystkich badanych kategoriach zanotowano niewielkie wzrosty. Według wstępnych danych Głównego Urzędu Statystycznego liczba wydanych pozwoleń na budowę wzrosła o 6,96%, liczba mieszkań, których budowę rozpoczęto – o 6,22%, a liczba mieszkań oddanych do użytkowania – o 1,56%.W całym 2018 roku w zakresie budownictwa mieszkaniowego padł kolejny rekord. Oddano do użytkowania 184 783 mieszkania, co oznacza wzrost o 3,61% w porównaniu z rokiem 2017. W 2018 roku ruszyła budowa 221 907 lokali mieszkalnych (o 7,73% więcej w porównaniu do roku poprzedniego) i wydano pozwolenia na budowę kolejnych 257 072 mieszkań (więcej o 2,74%). Nawet w latach 2007-2008 nie uzyskano tak dobrych wyników.
Średnie ceny transakcyjne mieszkań -Q4 2018 r.
13.05.2019
W największych polskich miastach już od 2013 roku obserwujemy wzrostowy trend cen transakcyjnych nieruchomości mieszkalnych. W ciągu całego roku 2018 tempo wzrostu średnich cen mieszkań było jednak zróżnicowane i w większości analizowanych miast wyraźnie spowolniło w jego drugiej połowie, co zapewne wynika z niewielkiego spadku popytu.Według danych zgromadzonych w Systemie AMRON, w IV kwartale 2018 roku średnia cena transakcyjna 1 m2 powierzchni użytkowej lokalu mieszkalnego w aglomeracji katowickiej i w Krakowie praktycznie nie uległa zmianie i wyniosła odpowiednio 3 242 zł oraz 6 789 zł. W pozostałych sześciu spośród ośmiu badanych aglomeracji zarejestrowano niewielkie wzrosty przeciętnej ceny w porównaniu do wartości notowanych w III kwartale. Największą zmianę zanotowano w Łodzi i Białymstoku, gdzie średni koszt nabycia 1 m2 mieszkania wyniósł odpowiednio 4 201 zł i 4 584 zł, czyli więcej odpowiednio o 3,93% (159 zł/m2) oraz o 2,82%(126 zł/m2) w porównaniu do poprzedniego kwartału. W pozostałych miastach wzrosty przeciętnych cen transakcyjnych nie przekroczyły 2%. W porównaniu do IV kwartału 2017 roku we wszystkich badanych lokalizacjach doszło do wzrostu przeciętnej jednostkowej ceny zakupu mieszkania. Więcej: [...]
Najważniejsze czynniki kształtujące sytuację na rynku nieruchomości mieszkaniowych w 2018 roku to:
08.05.2019
dobra koniunktura w polskiej gospodarce, niski poziom inflacji oraz utrzymujące się rekordowo niskie stopy procentowe NBP, `Mieszkanie dla Młodych` , rosnące ograniczenia po stronie podażowej na rynku pierwotnym, niewielki spadek sprzedaży mieszkań na rynku pierwotnym w drugiej połowie roku, uchwalenie ustawy o ułatwieniach w przygotowaniu i realizacji inwestycji mieszkaniowych oraz inwestycji towarzyszących, uchwalenie ustawy o pomocy państwa w po-noszeniu wydatków mieszkaniowych w pierw-szych latach najmu mieszkania, uchwalenie ustawy o przekształceniu prawa użytkowania wieczystego gruntów zabudowanych na cele mieszkaniowe w prawo własności tych gruntów, skierowanie do prac sejmowych projektu ustawy o firmach inwestujących w najem nieruchomości. Więcej: [...]
Średnie ceny transakcyjne 1m2 mieszkania w podziale na liczbę pokoi - Q4. 2018 r.
06.05.2019
W IV kwartale 2018 roku 1 m2 powierzchni użytkowej kawalerki w Warszawie kosztował średnio 8 710 zł,mieszkania dwupokojowego – 8 177 zł, mieszkania o trzech pokojach – 7 845 zł, a czteropokojowego – 7 721 zł. W pozostałych dużych miastach obserwujemy podobną zależność, tj. wraz ze wzrostem liczby pokoi spada przeciętna cena 1 m2 powierzchni użytkowej mieszkania. Wśród badanych lokalizacji wyjątek stanowi aglomeracja katowicka, gdzie niezależnie od liczby pokoi, średnie ceny kształtują się na podobnym poziomie – w IV kwartale 2018 roku w przedziale 3 200 – 3 300 zł/m2, a mieszkania dwu- i trzypokojowe są nieznacznie droższe od średniej.